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防范非法金融活动宣传PG电子-PG电子平台-官方网站丨守住钱袋子护好幸福家

发布时间:2025-08-03 19:02:30点击量:

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  非法金融活动,是指违反国家法律法规,未经批准或超出许可范围,从事金融业务或提供金融产品或服务的行动。非法金融活动破坏金融秩序,损害消费者合法权益,具有极大的社会危害性。

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  ①不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;

  ②不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;

  ③不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;

  ④不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金;

  ⑤不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;

  ①核实工商登记:查明相关企业是否是经过法定程序注册登记的合法企业,若主体身份不合法、不真实,则是欺诈;

  ②看投资回报:对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高,根据法律规定,民间借贷的年利率超过24%不受法律保护;

  ③核查相关信息:如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格而发行公司股票、债券,就涉嫌非法集资;

  ④看是否阳光操作:亲戚朋友互相介绍,既不签订正规合同,又不开具凭据,虽然承诺返利,但不履行承诺;或者编制所谓“好项目”不敢在市面上公开出售;

  ⑥关注、查询媒体报道:可以通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录,防止不法分子异地重犯;

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